我們來看看這樣一批投資項目：中央數(shù)字貨幣、數(shù)字經(jīng)濟(jì)養(yǎng)老……怎么樣，看著是不是挺高大上的？如果再有人告訴你，“這項目的資金主要來自國家，屬于國家機(jī)密，千萬不要告訴外人，只要投資將來就是幾百上千倍的回報”。對于這類民族資產(chǎn)解凍類詐騙，您會相信嗎？其實這是自20世紀(jì)80年代初就開始的老把戲，有關(guān)權(quán)威機(jī)構(gòu)和媒體多次嚴(yán)查和曝光?？蔀槭裁磳覍矣帜艹猎浩鹉?？這些所謂投資項目到底換了什么樣的馬甲與話術(shù)？有哪些新套路呢？
福建漳州市的林師傅幾年前從一個朋友那得到信息，有個投資項目很不錯，回報率非常高。出于好奇，林師傅進(jìn)入了一個叫做“盛世中華”的投資群。群里推介的是一個數(shù)字化貨幣項目，搞得還很神秘，每個身份證號只能買一單，最少一百元就能起步，最多只讓投1000元，半年就能有50倍的回報。林師傅心動了，用自己和家人的身份證一共投了5000元。
林師傅：“(推薦人宣稱)張健董事長給國家投資了數(shù)字化貨幣，投資規(guī)模挺大的，返還得也快、也高，所以我投進(jìn)了幾千塊錢。”
這里提到的張健董事長曾經(jīng)從事非法傳銷，其操控的五行幣傳銷組織涉案金額達(dá)十幾個億。就在林師傅投資不久，張健因傳銷罪被判處12年有期徒刑。不過，林師傅的推薦人江某連卻這樣告訴林師傅，盛世中華是個國家秘密項目，張健被捕判刑，其實是國家下的一盤大棋。
國家下了盤大棋，把這個張健董事長給假裝抓起來——這樣的劇本可真是充滿了想象力。而林師傅竟然也信了。在進(jìn)入項目群以后，江某連主動添加林師傅為好友，為他解答問題，成了林師傅的上線。
高額回報、國家出面保護(hù)，這些說法讓林師傅對這個項目充滿了期待?？傻攘舜蟀肽辏度氲?000元也沒見到一分回報。等林師傅去追問時，江某連說，這個項目是秘密進(jìn)行的，要等上市以后才有回報，還要求林師傅為國家繼續(xù)作貢獻(xiàn)，繼續(xù)投入。于是林師傅又陸續(xù)投入了兩萬多元?？扇哪赀^去了，不僅回報沒有，本錢一分也要不回來，最終，林師傅選擇了報案。
經(jīng)警方調(diào)查，這起詐騙案件組織者為邢某忠等三人，都曾是張健傳銷組織的骨干。他們發(fā)現(xiàn)國家秘密投資項目這類話術(shù)很容易騙取老年人的信任，是個來錢快的門路，于是三個人另起爐灶，編造了這個國家數(shù)字化貨幣項目進(jìn)行詐騙。本來并沒有多大把握，沒想到上當(dāng)受騙的人還很多。
警方介紹，“盛世中華”項目屬于民族資產(chǎn)解凍類詐騙。這種詐騙手法始于20世紀(jì)80年代，詐騙分子通常打著國家、民族旗號，通過偽造國家機(jī)關(guān)公文、證件、印章，編造國家相關(guān)政策等手段，虛構(gòu)項目，實施詐騙。
近些年，此類民族資產(chǎn)解凍類詐騙又有了不少新花樣，呈現(xiàn)出新特點(diǎn)。詐騙分子也知道緊跟社會熱點(diǎn)，編造一些涉及慈善、扶貧、養(yǎng)老、科技創(chuàng)新等領(lǐng)域的項目名稱，并利用新型網(wǎng)絡(luò)社交工具來拉人頭。不過換湯不換藥，目的只有一個，就是騙錢。
公安部刑偵局副局長、一級巡視員 陳士渠：“在互聯(lián)網(wǎng)+的背景下，民族資產(chǎn)解凍類詐騙不斷升級，融合了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的一些犯罪手法。一是幕后金主藏匿境外，遙控指揮境內(nèi)代理人推廣實施詐騙項目，近期出現(xiàn)的云數(shù)貿(mào)、智天金融、智能制造、中國制造等，新型民族資產(chǎn)解凍類詐騙項目的幕后團(tuán)伙及窩點(diǎn)均藏匿境外；二是通過微信群、QQ群等網(wǎng)絡(luò)群組或者騰訊會議、釘釘會議等渠道發(fā)展下線，推廣項目培訓(xùn)洗腦像病毒一樣，在短時間內(nèi)形成裂變式擴(kuò)散；三是開發(fā)虛假項目APP，利用人工智能換臉和音視頻剪輯等技術(shù)，偽造與國家領(lǐng)導(dǎo)人合影圖片或講話音視頻，對詐騙項目進(jìn)行包裝造勢。”
2023年5月，漳州市公安局對“盛世中華”項目詐騙案收網(wǎng)，抓獲17名骨干成員，涉案總金額超過2億，受害人涉及全國多地，共一萬多人。調(diào)查顯示，這個詐騙團(tuán)伙組織嚴(yán)密，共有五級代理，通過熟人介紹的方式在線下拉人，拿到相應(yīng)獎勵。各級代理一共能分得20%的抽成，還能根據(jù)業(yè)績拿到相應(yīng)獎勵，不過大部分資金都被三個幕后組織者獲得。
這類新型民族資產(chǎn)詐騙還存在一些共同特點(diǎn)，比如參與人數(shù)多，單個項目參與人少則數(shù)萬，多則數(shù)十萬人。涉案金額大，雖然每一筆投資不多，但幕后金主獲利巨大。另外，項目時間短，從開始推廣到最后封盤，一般只有2到3個月時間，原來的項目結(jié)束后，詐騙團(tuán)伙就會啟動新項目。
在吉林省，另一起民族資產(chǎn)詐騙單筆詐騙金額就只有不到30塊錢，但幾個月內(nèi)受騙人數(shù)多達(dá)五萬人。2023年9月，吉林省磐石市公安局得到線索，當(dāng)?shù)鼐用穸秤昙捌浼彝コ蓡T涉嫌參與了民族資產(chǎn)解凍類詐騙。
吉林磐石市公安局刑警大隊教導(dǎo)員 康亮：“通過購買股權(quán)書的群眾了解到，這是一個投資29.9元就能獲得110萬元回報的項目。”
這份股權(quán)書聽起來可真是挺唬人，上面宣稱，這是國家“十四五”項目之一，叫做數(shù)字經(jīng)濟(jì)養(yǎng)老企業(yè)戰(zhàn)略。投資人只需要花29.9元買下這份股權(quán)書，就可以在一年內(nèi)獲得110萬的高額回報。投入29.9元，一年內(nèi)就能變成110萬，足足翻了36000倍，這個天上掉的餡餅實在是太大了。不過雖然荒唐，依然還是有很多人愿意相信。
磐石警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，董某雨網(wǎng)店銷售的股權(quán)書實際發(fā)貨地是在山東省煙臺市，警方隨即趕到了煙臺。董某雨、吳某龍和另外一個團(tuán)伙參與者劉某香同樣是發(fā)現(xiàn)這樣的詐騙名目能快速賺錢，于是共同編造了這個“十四五數(shù)字經(jīng)濟(jì)養(yǎng)老”項目進(jìn)行詐騙。不過，這樣像天方夜譚的賺錢神話，為什么總是有人相信，并花錢購買呢？這背后，詐騙分子也花了很多心思。
犯罪嫌疑人 董某雨：“我們需要有一個依托，讓更多的人相信這個事情是真的，吸引更多的人去購買合同，就在網(wǎng)上扒了一些紅頭文件，進(jìn)行了拼接然后虛擬一些事實。”
這個所謂的國務(wù)院辦公廳紅頭文件，就是這個詐騙團(tuán)伙合成的虛假文件。連文件的名稱都是有著明顯錯誤的語句，然而，依然騙過了很多人。詐騙分子還在文件中杜撰出了數(shù)字經(jīng)濟(jì)中央決策部這樣子虛烏有的部門，劉某香給自己安了個名頭——國務(wù)院數(shù)字經(jīng)濟(jì)中央決策部部長，還偽造了自己與國家領(lǐng)導(dǎo)人的合影，通過微信群、QQ群、視頻頁面等大肆宣傳。
為了讓投資者更沉浸在這個虛假的語境中，詐騙組織者煞有介事地要求大家遵守各種嚴(yán)格的規(guī)定。
吉林磐石市公安局刑事犯罪偵查大隊三中隊中隊長馮致赫：“實際是他們精心設(shè)計的話術(shù)，就是為了更具有迷惑性顯得更真實，他們打出了國家的感情牌，要求參與者不能購買國外的產(chǎn)品，只能購買國貨，這樣的話更能迷惑大批的老年人。”
52歲的陳女士就是被這種說法迷惑，在朋友推薦下，花29.9元買了一份股權(quán)書。不過，在合同約定的期限到期后，承諾的110萬元一分錢沒有見到，陳女士問過幾次，上線就說等一等，直到警方介入，陳女士和很多受騙者一樣才知道這是一個騙局，不過她并沒有選擇報警。29.9元這個投資金額，正是詐騙人員經(jīng)過精心考慮而設(shè)定的。
吉林磐石市公安局刑警大隊民警 盧紹彬：“因為很多被害人認(rèn)為 29.9數(shù)額比較小，即使被騙不會選擇報警；另外，犯罪嫌疑人認(rèn)為他們的詐騙單獨(dú)金額只有29.9，公安機(jī)關(guān)可能不會深入追查這個事。”
為了讓受害人不要去報案，詐騙分子還編造出“要為國家嚴(yán)格保守秘密”這樣的話術(shù)，而許多受害者竟然也真的相信了，甚至在警方找上門來，也不愿意承認(rèn)參與過投資。
警方介紹，此類詐騙案件中，上當(dāng)受騙的以中老年人特別是60歲以上人群為主。他們的信息相對封閉，并且渴望有社交活動，因此更容易被誘騙上當(dāng)。
從2023年以來，公安部部署全國公安機(jī)關(guān)重拳出擊，成功打掉一批民族資產(chǎn)解凍類詐騙團(tuán)伙，共破獲案件260余起，打掉犯罪團(tuán)伙180余個，涉案金額15億元，取得明顯成效。同時已經(jīng)部署2024年的全年專項行動，堅決打擊民族資產(chǎn)詐騙犯罪。公安機(jī)關(guān)同時提示，民眾特別是中老年人要增強(qiáng)防騙意識。
國家項目、國家機(jī)密、國務(wù)院紅頭文件，不法分子造假毫無底線，無所不用其極，但千變?nèi)f變，不論這些人怎么換馬甲、編話術(shù)、造概念，有一點(diǎn)是不會變的，就是讓你掏錢。像節(jié)目里的這幾起案件，還有一個特點(diǎn)，那就是一次投入的金額比較少，這會讓不少人失去警惕，認(rèn)為就算是被騙了，也騙不了幾個錢。但也正是這樣的心理，才讓不法分子屢屢得逞。對于這類犯罪，一方面相關(guān)部門和平臺、企業(yè)要加大打擊和防范力度，另一方面，公眾自身也要提高識別能力，不要有僥幸心理。還是那句老話，天上不會掉餡餅，地上卻很可能有陷阱。
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