為賺快錢，19歲的高某加入了“跑分”團伙，不承想，第二單“業(yè)務(wù)”就因反詐意識強的卡主發(fā)現(xiàn)端倪報警面臨“夭折”。不甘心失敗的他追到派出所，試圖當(dāng)著警察的面上演“騙中騙”，拿回贓款，最終還是落入法網(wǎng)。近日，經(jīng)江蘇省漣水縣檢察院提起公訴，法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪及詐騙罪，數(shù)罪并罰判處高某有期徒刑一年四個月，并處罰金1.4萬元。
“客服”主動幫忙“刷流水”
35歲的劉老板在漣水老家經(jīng)營了一個拖鞋加工小作坊，因設(shè)備陳舊跟不上市場需求，打算購置新設(shè)備，手頭缺錢的他想到了貸款。2024年6月，劉老板通過某網(wǎng)貸平臺申請貸款并填寫了資料，幾個小時后就接到了自稱是某銀行客服的電話，讓劉老板添加其企業(yè)微信。
“我們的產(chǎn)品是純信用流水貸款，不查征信，快速放款，放款成功后會收取5%的手續(xù)費。”對“客服”提出的條件，劉老板表示接受。“客服”又讓劉老板把身份證和銀行卡的流水拍照發(fā)給他。在劉老板按照要求發(fā)送后，“客服”稱劉老板的銀行流水不滿足放款條件，但他們可以指派線下業(yè)務(wù)員到劉老板銀行卡的開卡地幫其“刷流水”。
6月16日，劉老板按照“客服”的指引，帶著銀行卡與“線下業(yè)務(wù)員”高某在商場會面。高某核對劉老板身份信息后，與其簽訂了墊資協(xié)議，協(xié)議寫明：因劉老板有效流水不足，無法及時放款。經(jīng)協(xié)商一致，其向某銀行申請墊資，用于包裝有效流水達到放款目的。劉老板不得隨意侵占銀行的墊資款項，收到墊資款后，其需取出現(xiàn)金如數(shù)交給銀行委派的業(yè)務(wù)員。
協(xié)議簽完后，“客服”就安排打款。不到一小時，劉老板的銀行卡收到了14萬元。高某催促劉老板盡快到商場隔壁的銀行預(yù)約取出款項，并告訴他如何應(yīng)對銀行工作人員的詢問。聽到這，劉老板突然想起自己看過的反詐宣傳單，擔(dān)心對方利用自己的銀行卡洗錢，準(zhǔn)備咨詢一下警察?？吹絼⒗习遄呦蛏虉雠赃叺木?，高某嚇得躲了起來。因在警亭沒找到警察，回頭又發(fā)現(xiàn)高某不見了，劉老板當(dāng)即撥打了110報警。
案發(fā)前已幫上線
轉(zhuǎn)移5萬元違法所得
民警到達現(xiàn)場后，聽了劉老板的陳述，懷疑卡內(nèi)的14萬元可能是不法資金。為保障資金安全，民警讓劉老板先將錢取出，后將劉老板帶至派出所做筆錄。
遠遠躲起來的高某見狀立即向上線匯報了此事。“如果不把錢要回來，你的視頻就會出現(xiàn)在派出所。”聽了上線的話，高某心生恐懼，只好硬著頭皮追了上去。
到了派出所，高某迫不及待地解釋：“我是幫劉老板辦理貸款的業(yè)務(wù)員，劉老板取出的14萬元是我們公司的錢，我們還簽訂了協(xié)議。”說完，高某從身上拿出了墊資協(xié)議。在民警查證過程中，高某的內(nèi)心防線逐漸崩潰，主動交代了犯罪事實。
原來，2005年出生的高某，初中畢業(yè)后就四處打工。2024年5月，其偶然間刷到了一個教人快速賺錢的短視頻——幫人取現(xiàn)，獲利是取現(xiàn)金額的2%。聯(lián)系視頻博主后，高某被拉進了一個“接單群”，結(jié)識了上線。上線讓高某手持身份證錄制一段視頻，內(nèi)容為“我自愿帶卡主去取款，如果我取款沒有給上家，就將該視頻郵寄至派出所舉報本人的違法犯罪行為”。面臨著網(wǎng)貸和高利貸壓力的高某照做后，將視頻發(fā)給了上線。
據(jù)悉，高某上線所在的團隊冒充某知名銀行，利用網(wǎng)貸人員急需貸款的心理，以幫助“刷流水”為由，誘騙他們提供銀行卡，再利用銀行卡接收、轉(zhuǎn)移贓款。高某在其中主要負責(zé)監(jiān)督卡主取現(xiàn)，再將現(xiàn)金存入上線指定的賬戶中。案發(fā)前，他已在河南幫助上線成功轉(zhuǎn)移了5萬元違法所得。
為了查清資金來源，民警根據(jù)轉(zhuǎn)賬記錄聯(lián)系到了家住四川的轉(zhuǎn)賬人易某。直到接到民警的核實電話，易某才知道自己遭遇了投資理財類詐騙。易某被騙的71萬余元按照對方要求轉(zhuǎn)向了7個賬戶，其中14萬元轉(zhuǎn)到了劉老板的賬戶。
一罪還是數(shù)罪？
9月4日，公安機關(guān)以高某涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪移送漣水縣檢察院審查起訴。檢察機關(guān)經(jīng)審查認為，高某幫助上線在河南省轉(zhuǎn)移5萬元贓款的事實涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪；準(zhǔn)備利用劉老板的銀行卡轉(zhuǎn)移犯罪所得14萬元時，因還未取現(xiàn)就被識破，劉老板取出款項帶至派出所時已實際占有該筆資金，高某配合上線繼續(xù)虛構(gòu)事實，欺騙劉老板和民警，涉嫌詐騙罪。
“僅認定掩飾、隱瞞犯罪所得罪不足以評價其全部行為。高某在派出所的行為，系已經(jīng)著手實行詐騙，涉嫌詐騙罪，但因意志以外的原因未能得逞，是犯罪未遂。另外，雖然高某主動到派出所，但不是為了如實供述接受司法機關(guān)的處理，不能認定為自首。”承辦檢察官介紹。
9月18日，漣水縣檢察院以高某涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪及詐騙罪向法院提起公訴，并根據(jù)其涉嫌詐騙罪未遂的情況，依法提出了減輕處罰的量刑建議。
同年12月，法院經(jīng)審理作出如上判決。判決生效后，案涉的14萬元已被依法發(fā)還給了易某。目前，公安機關(guān)正在對高某上線等人進一步追查中。
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